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Balance y cuenta de resultados banco empresa
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Útil para
- Reducir los costes financieros de la empresa.
- Conocer el coste real de los servicios financieros que consume la empresa.
- Conocer el margen real obtenido por el banco en cada operación o servicio.
- Comparar el coste global de un banco con otro.
Resultados
- Calcula el valor de nuestra empresa para el banco.
- Calcula el coste real de las operaciones de financiación mantenidas por la empresa.
- Calcula y totaliza el coste de los servicios bancarios utilizados, como si de otro proveedor se tratara.
Automatización
- Ajuste automático del escritorio de trabajo en función del número de operaciones y servicios bancarios contratados en cada momento.
- Automatiza el cálculo de los márgenes y costes de cada operación o servicio bancario.
Guías de usuario
Guía de usuario de la herramienta de Balance y cuenta de resultados banco empresa 
Guía de instalación de la herramienta
Solicitar información adicional
Pantallas de la herramienta. Clic en la imagen para tamaño completo - Las pantallas pueden variar entre versiones de Excel -
Balance y cuenta resultados banco empresa
Balance banco empresa
Cuenta de resultados banco empresa
Resultados
Características de funcionamiento
Capacidad de análisis
La herramienta esta preparada para trabajar con un total de 80 operaciones y servicios bancarios distintos agrupados del siguiente modo:| Grupos de operaciones | Número de operaciones |
| Riesgo directo Préstamos y operaciones de financiación |
20 |
| Compensación directa Cuentas y posiciones acreedoras que mantiene la empresa en la entidad. |
20 |
| Compensación indirecta Operaciones que generan un saldo acreedor a nuestro favor o de la entidad pero que todavía no aparecen reflejado en nuestra cuenta. Por ejemplo ingreso de cheques hasta que no transcurre el período de valoración. |
20 |
| Comisiones y gastos Satisfechos bien como consecuencia de servicios prestados o de contratación de operaciones. |
20 |
Esquema de funcionamiento de la herramienta
Una vez introducidas todas las operaciones de financiación e inversión vigentes así como los servicios utilizados por la empresa durante un determinado período la herramienta determina el margen financiero de beneficio obtenido por el banco en cada una de dichas partidas así como el beneficio global que obtiene gracias a los servicios y productos que tenemos contratados.
Incrementa la valoración que de su empresa o negocio tienen los bancos pues podrá realizar informes y análisis que incrementarán de forma notable la percepción de profesionalidad en la gestión de los bancos con los que opere y negocie pues podrá utilizar argumentos tan contundentes como el beneficio que obtiene la entidad con una determinada operación bancaria.
¿Determina cuánto y con cuáles de sus operaciones bancarias gana dinero el banco? los bancos cuando tienen un coste nos lo repercuten, si no nos cobran un determinado servicio es que ganan dinero prestándonoslo.
Permite contener el coste de las operaciones bancarias, facilitándole un marco de negociación conocido. La herramienta le ayuda focalizar la negociación en aquellos productos que suponen un coste real para su empresa o negocio, utilizando como contrapartida productos o servicios que obligatoriamente deberá de contratar pero que sin suponerle un coste si que generan un importante beneficio para el banco.
Facilita la toma de decisiones en cuanto al reparto de las operaciones bancarias entre distintos bancos. Así ante la oferta de servicios de una nueva entidad bancaria, podrá analizar si realmente le interesa destinar parte de su negocio bancario a dicha entidad o no.
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