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Análisis del riesgo financiero en la empresa  - Cuestionarios - check list - de gestión

Índice
Análisis del riesgo empresarial Plantillas, check list, de evaluación y seguimiento

Para calcular la probabilidad de ocurrencia del riesgo se sugiere utilizar las puntuaciones siguientes:

  • Muy improbable (1 punto).
  • Alguna posibilidad pero poco probable (2 puntos).
  • Posible pero difícil de predecir cuándo y cómo (3 puntos).
  • Probabilidad algo más elevada (4 puntos).
  • Casi seguro (5 puntos).

Para evaluar la incidencia, se sugiere aplicar la siguiente puntuación:

  • Incidencia significativa sobre el negocio y la situación económica (1 punto).
  • Daños limitados al negocio o a la situación económica (2 puntos).
  • Ligero empeoramiento en el negocio y en la situación económica a corto plazo (3 puntos).
  • Empeoramiento más grave y duradero en el negocio y en la situación económica (4 puntos).
  • Muy perjudicial, podría amenazar la viabilidad del negocio o el respaldo económico recibido (5 puntos).

Multiplicando las puntuaciones de los valores de probabilidad e incidencia, se debe poder evaluar la incidencia alta, media o baja del riesgo en su negocio. Un riesgo elevado sería una puntuación multiplicada superior a 12, el medio, de entre 5 y 11, y el bajo, igual o inferior a 4.

En el plan comercial y económico o en cualquier otro plan o informe, se debería revisar sus factores críticos de éxito y de riesgo, y explicar cómo los gestionará y como tratará su posible incidencia económica, considerando los recursos de que dispone.

Plantillas

Plantilla 1 - Evaluación inicial del mercado y competencia

Grupos de productos y servicios A B C D E F
Contribución a las ventas (porcentaje)
Contribución a los beneficios (porcentaje)
Atractivo para el cliente (puntuación 1- 6)
Atractivo para el proveedor (puntuación 1- 6)
Atractivo para la competencia (puntuación 1- 6)
Atractivo para la dinámica del mercado (puntuación 1- 6)
Clasificación de productos / servicios (alta, media o baja)

Principales motivos o supuestos para las puntuaciones:

Plantilla 2- Evaluación del mercado y la competencia

Grupo de productos /servicios Puntuación Problemas Acciones
Clientes
Q1 Difusión (dividir en 3 partes)
Q2 Proveedores alternativos
Q3 Ventajas de costes
Q4 Calidad
Q5 Lealtad
Puntuación media
Puntuación plantilla 1
Variación
Motivos de la variación:

Grupo de productos /servicios Puntuación Problemas Acciones
Proveedores
Q1 Difusión (dividir en 3 partes)
Q2 Proveedores alternativos
Q3 Sus opciones de sustitución
Q4 Dependencia de los proveedores de su negocio
Q5 Su facilidad para cambiar
Puntuación media
Puntuación plantilla 1
Variación
Motivos de la variación:

Grupo de productos /servicios Puntuación Problemas Acciones
Competencia
Q1 Restricciones de acceso
Q2 Se necesitan aptitudes para competir
Q3 Barreras de distribución
Q4 Requisitos de licencia
Q5 Limitaciones de sustitución
Puntuación media
Puntuación plantilla 1
Variación
Motivos de la variación:

Grupo de productos /servicios Puntuación Problemas Acciones
Dinámica de mercado
Q1 Diversidad de mercado
Q2 Costes y capacidad restrictivos
Q3 Volatilidad de precios
Q4 Cambios de competidores
Q5 Tasa de crecimiento
Puntuación media
Puntuación plantilla 1
Variación
Motivos de la variación:

Plantilla 3: Gestión general

Pautas Capacidad actual (puntuación 1-6) Objetivos (puntuación 1-6) Variación Prioridad Acciones
Preparación regular y rango de uso de las herramientas de gestión, como la estrategia, los planes y los objetivos comerciales
Benchmarking regular ante los competidores
Creación de planes de acción detallados para desarrollar y vender todos los productos / servicios
Dirección experimentada y buena reputación en el mercado
El equipo directivo posee aptitudes complementarias y comparte responsabilidades y las funciones de forma de decisiones
Asignación óptima de los recursos para ejecutar el plan de negocio
Buenas relaciones con la plantilla, sin huelgas ni enfrentamientos
Uso de estudios de viabilidad para evaluar nuevos proyectos o las evoluciones del mercado
Las aptitudes y el coste de la plantilla se pueden comparar favorablemente con los de la competencia
Buen conocimiento de las finanzas y de la estructura / evolución del negocio que se transmiten regularmente a las entidades crediticias
Buena relación y comunicación con las partes interesadas
Buena conciencia del riesgo y de las prácticas en el negocio y sin problemas de cumplimiento

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