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Gestor de flujos de tesoreria - cobros y pagos -

Herramienta programada en Excel con la que realizar la previsión y consolidación del flujo de cobros y pagos de una empresa o negocio. La herramienta da respuestas a cuestiones del tipo: ¿Cuál será la evolución de mi tesorería, cobros y pagos, en la entidad A?, ¿Qué saldo disponible tendré el próximo lunes en el banco B?, ¿Cuál es el desfase entre cobros y pagos previstos para el próximo mes?, ¿Cuál es mi posición global de tesorería y cuáles serían los traspasos que debería realizar mañana?...
Gestor de flujos de tesoreria - cobros y pagos -
Precio licencia: 125,00 € + IVA (21%) Comprar

Automatización

  • Alta de cobros y pagos períodicos.
  • Fraccionamiento de cobros o pagos en distintos vencimientos.
  • Repetición de cobros o pagos con ajuste de su vencimiento, devengo, etc.
  • Período de cobro o pago establecido para cada cliente o proveedor.

Resultados

  • Consolidación de los cobros y pagos esperados tanto temporalmente como conceptualmente.
  • Gráfico de evolución de los cobros y pagos esperados, así como de la situación de tesorería.
  • Informes detallados por denominación social, agrupación del flujo de caja, etc.

Útil para

  • Pequeñas empresas y negocios que precisen de un seguimiento de los cobros y pagos esperados.
  • Anticipar las necesidades de tesorería - liquidez - de una empresa o negocio.
  • Optimizar la financiación de circulante, ajustando los consumos de financiación a las necesidades reales.

Características de funcionamiento detalladas

Personalización total de la previsión de tesorería, consolidación de cobros y pagos

  • Período de consolidación temporal, puede agrupar los flujos de cobro y pago por cualquier intervalo de días entre 1 y 360 además de las opciones predefinidas: semanas, meses, trimestres y cuatrimestres.
  • Nivel de detalle conceptual, puede presentar los flujos de tesorería agrupados por conceptos, entidades bancarias, denominación social, agrupación o modalidad de cobro o pago.
  • Fecha de consolidación de los cobros y pagos, puede utilizar tanto la fecha factura, devengo del cobro o pago, como la fecha de vencimiento bancario, esto es, fecha en la que a efectos de la tesorería entra en consideración un cobro o pago.
  • Consolidación por entidad bancaria, la herramienta puede, una vez definidas las características de la previsión a realizar, hacer una previsión consolidada de todas las entidades bancarias con las que opera la empresa o bien de forma individualizada para cada entidad bancaria.
  • Creación de gráfico de evolución de la tesorería de la empresa, cuando crea una previsión de tesorería puede crear simultáneamente la representación gráfica de dicha evolución en la que se reflejará la cuantía de los cobros, pagos y saldo de cada período de consolidación.

Trabajo con bases imponibles o con flujo de caja final

Puede definir los flujos de cobros y pagos partiendo de la base imponible de la factura definiendo el tipo de IVA y Retención a cuenta del IRPF o con la cuantía final del cobro o pago esperado, a su elección.

Gestión automática de la situación en la que se encuentra un determinado cobro o pago

La herramienta automáticamente le informa de la situación contable y bancaria (realemente esta es la única situación que tiene relevancia a efectos de la tesorería) en la que se encuentra un determinado cobro o pago.

  Situación contable Situación bancaria
Cobros - Pendiente
- Cobrado
- Pendiente
- Cobrado
- Anticipado*
Pagos - Pendiente
- Pagado
- Pendiente
- Pagado

* La situación bancaria Anticipado respectos de un cobro, se muestra cuando el vencimiento bancario de un determinado cobro es anterior a su vencimiento contable, situación habitual en el caso de descuento o anticipo de recibos, pagarés, etc.

Cálculo automático de los días de cobro o pago

Calcula automáticamente los días transcurridos entre la fecha de emisión de la factura y su vencimiento teórico, tanto contable como bancario. Esta información unida a la posibilidad de filtrar la base de datos de cobros previstos nos permite averiguar rápidamente el importe de los pagarés o recibos que tenemos en cartera pendientes de cobro y susceptibles de ser anticipados en el banco.

Seguimiento automático de los cobros sin vencimiento definido en el momento de su alta

La modalidad de cobro "Pendiente" informa al sistema de que dicho cobro se encuentra facturado pero sin documentar en instrumento de cobro alguno y sin vencimiento definido, por lo que el sistema automáticamente traslada el vencimiento contable y bancario de dicho cobro hacia adelante, manteniéndolo en situación "Pendiente" hasta que su modalidad de cobro se modifique por la que le corresponda.
Los cobros con modalidad "Pendiente" pueden excluirse de las previsiones de tesorería, a la elección del usuario.

Múltiples informes y listados predefinidos

La herramienta cuenta con gran cantidad de informes y utilidades complementarias que ayudan al departamento de administración y tesorería a tomar las decisiones más adecuadas. Así puede elaborar informes de los siguientes tipos:
  • Por entidad pagadora y cobradora así como por modalidad de cobro o pago utilizada.
  • Por denominación social origen del cobro o pago
  • Sobre cobros anticipados

Alta automática de facturas con vencimientos fraccionados

En ocasiones a una misma factura le corresponden varios flujos de caja, por ejemplo una venta cobrada en tres recibos mensuales. En estos casos tan sólo hemos de dar el alta de la factura en su totalidad e indicar su fraccionamiento, cuantía de cada fracción (igual a la base imponible o la base imponible dividida por el número de vencimientos), el número de vencimientos y su periodicidad. Con esta información la herramienta genera tantos flujos de caja como vencimientos.

Alta automática de pagos períodicos

Por ejemplo puede introducir el coste del alquiler de las oficinas de todo un año fijando tan sólo los datos del alquiler de enero e indicando a la herramienta que cuando genere el alta de dicho flujo de caja lo repita todos los meses modificando la fecha factura y de vencimiento. Lo mismo puede hacer para dar de alta las cuotas de los préstamos, leasing, seguros sociales, etc. En definitiva puede posicionar temporalmente los costes fijos de la empresa para todo un ejercicio introduciéndolos una única vez.

Utilización como libro de ingresos y gastos en el caso de un autónomo

Puede ser utilizado como libro de ingresos y gastos de un autónomo, pues además de llevar un registro de cada uno de los ingresos y gastos generados por el autónomo, dispone de una tabla de denominaciones sociales a la que puede añadir el CIF y dirección postal de cada cliente o proveedor con el que opera.

Arquitectura enfocada al usuario

La arquitectura de la aplicación esta basada en dos ficheros, un fichero de usuario, donde se encuentran los datos de trabajo, y un fichero de código, en el que se encuentran la rutinas de cálculo. Esta arquitectura nos permite unir lo mejor de un libro de excel normal, podemos hacer cálculos personalizados, añadir otras hojas de trabajo, gráficos, comprobaciones, etc, fichero de usuario, con la seguridad y funcionalidad de una aplicación cerrada que incorpora formularios, validaciones, menú personalizado, etc. fichero de código.

Por otra parte esta arquitectura permite realizar actualizacones o personalizaciones muy sencillas ya que tan sólo se ha de sustituir el fichero de código inicial por el nuevo.

Pantallas de la herramienta. Clic en la imagen para tamaño completo - Las pantallas pueden variar entre versiones de Excel -

Videos de funcionamiento - La apariencia puede variar entre versiones de Excel -

Guías de usuario

Herramientas y servicios complementarios

Más información